科普如何用CeFi 投资组合工具，在熊市分散避险？

为因应熊市以来更为艰难的投资环境，加密货币投行Amber Group 旗下的资管平台WhaleFin，日前推出了如传统ETF 理财的概念赛道「投资组合工具」。今天，本文带你来认识一下这种新型投资方式吧！

 

前天，比特币再度跌破19,000 美元大关、以太坊也在第一阶段合并后的当晚重挫8% ，作为无法像机构投资人一般每年砸数百万养一个专属研究团队的普通币圈投资人，即便是看好Web3.0、Defi、Gamefi、新公链…等概念领域的未来，要在这样的熊市找到最好的投资标的，着实是非常不容易。

为此，由加密投行Amber Group 孵化的资管平台Whalefin，于日前提出了另一种新型投资方式— 投资组合工具。

 

本文我们会带你一览WhaleFin 的新型「投资组合工具」准备好了吗？

概念介绍— 投资组合工具

 

简单来说，这就如同投资传统金融世界的ETF，透过投入该平台推出的不同种类投资组合，WhaleFin 会将投资者的资金按照特定比例的方式，布局进你所看好的概念下相关的数个币种。

 

也就是说，投资者不再是选定某个单一币种，而是可以一次性的自动布局进某一领域的多个领导币种中。

 

实际范例：例如假设你长期看好GameFi 领域，平台就会将用户资金依比例自动分配到ApeCoin、Sandbox、Mana、Tezos、Axie Infinity 等代币，埋伏后市。

 

目前，WhaleFin 投资组合工具已经预设支援了几个币圈主流的概念领域，其中包括：

 

• 蓝筹组合

• Layer1（公链）

• Defi

• GameFi

• Web3

 

实际操作教学

 

加密金融服务平台WhaleFin 推出的「投资组合」是指能让用户自由配置币种组合，并有预设「蓝筹」、「DeFi」、「GameFi」、「Web3」等组合可直接选投。

 

一但购入币种组合，系统将在组合配置比例不变情况下，依照市场行情定期买入、卖出资产并自动调仓。

 

此外，投资者持有组合产品超过24 小时，在下个自然日的16 时会发放活期利息

 

WhaleFin 声明将往社交交易（复制菁英投资人组合）迈进，让投资有他山之石可供参考。

 

（1 ）投资组合产品的运作原理？

 

每个投资组合产品都会有固定的资产配比，申购投资组合后，则相当于按照该组合的资产配比开仓，并且会定期根据市场行情对资产进行平衡调仓。

 

举例，A 组合的资产配比BTC 50%，ETH 50%。

 

当平衡调仓日时BTC 市价增长100%，即资产配比变为BTC 66.67%，ETH 33.33%。则系统会自动卖出一定比例的BTC，买入ETH，以保证资产配比维持在BTC 50%，ETH 50%。相当于系统根据行情，自动对币价上涨的币种做止盈，对下跌的币种做抄底，维持投资组合的搭配比率。

 

投资组合预设以USD 开仓，若选择USDT 申购，则会先转成USD 再进行开仓操作。

 

（2 ）如何选择人气组合？

点选WhaleFin Pro App 「投资」系统分页，上方进入「投资组合」，就能挑选推荐组合配置中的「蓝筹组合」、「Web3 组合」、「Layer 1组合」、「DeFi 组合」和「GameFi 组合」，这些组合已经通过 WhaleFin 专业挑选加密行业中的各领域领导资产，配置比例已最优化固定。

 

（3）挑选个人自订组合

点选投资组合页面右上角的「个人头像」，即可进入自订组合创建页面，可编辑组合名称配置币种与比例占比（总和为100%）还可上传封面图像并储存。

 

自订组合会在每个自然月的组合创建日自动平衡调仓，如1 月2 日创建组合，则在2 月2 日调整仓位，如自然月没有对应创建日，则在自然月最后一天进行平行调仓。如3 月31 日创建，则在4 月30 日进行平衡调仓。

 

若平衡调仓时，各币种的比例浮动均低于1% ，则会略过该次调仓。

 

投资组合产品说明范例

 

Mark 创建BTC 占比40%，ETH 占比60% 的组合，并以单位净值100U ／份的价格购买了1,000份，花费100,000 U。

 

Mark 持有此组合配置满24 小时后，每天16 点皆会获得组合自动结算的活期利息10U。

 

过了60 天后，组合的单位净值达到200U／份，Mark 卖出500 份，获得100,000 U。

 

并继续持有剩余的500 份，每天自动结算活期利息5 U。

 

又过了30 天后，组合的单位净值达到170 U／份， Mark 卖出剩余500 份组合，获得85,000 U。

 

最终Mark 在投资组合产品中一共盈利：

 

= 100,000 + 85,000 + 60*10 + 30*5 – 100,000

= 85,750 U

 

投资组合工具的使用教学在此告一段落

 

希望这篇文章对大家有一定的帮助。

今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信。