什么是 CeDeFi？它为什么重要？

什么是 CeDeFi？

CeDeFi 是 CeFi 和 DeFi 的联合体，结合了两种金融系统的最佳特性和属性。

一段时间以来，金融系统已经分为中心化金融（CeFi）和去中心化金融（DeFi）。CeFi 是一个传统的、由银行支持的金融系统，而 DeFi 是基于加密货币和智能合约的。

然而，一个新的系统，“CeDeFi”，一个中心化和去中心化金融的结合，已经出现并且正在获得关注。那么，什么是 CeDeFi，它是如何工作的？

CeDeFi 在中心化的同时提供与 DeFi 协议相同的功能，允许人们访问去中心化交易所 (DEX)、流动性聚合器、收益农业工具和借贷协议等 DeFi 产品，同时仍利用 CeFi 系统的优势。

与无需许可且可供任何人使用的 DeFi 不同，CeDeFi 项目更倾向于中心化。它们通常由单个或一小组实体管理，这允许它们进行更多控制（类似于 CeFi）。

总体而言，CeDeFi 生态系统是中心化和去中心化模型的混合体，旨在改进传统的加密货币模型，以实现比传统系统更快的交易、更高的安全性、更大的交易量和相对较低的费用。

是否存在任何 CeDeFi 协议？

CeDeFi 协议的一些最流行的例子包括 MakerDAO、Synthetix 和 Compound，它们提供类似 DeFi 的功能，同时保持中心化。像 Midas.Investments 这样的托管加密投资平台是另一个例子。

MakerDAO、Synthetix 和 Compound 都建立在以太坊区块链之上。Midas.Investments 于 2022 年 8 月更新了其平台，以纳入 CeDeFi 策略。根据 Midas 团队的说法，新方法旨在通过创建智能合约来处理各种借贷协议下的资产管理来反映 DeFi。其中包括借贷和软杠杆，理想情况下允许资本涌入 DeFi 领域。

与 CeDeFi 的许多努力一样，Midas 旨在为其客户提供适合其风险状况的 DeFi 选项，同时允许从 CeFi 获得对冲工具。为了更好地理解 CeDeFi，我们先来了解一下 CeFi 和 DeFi。

什么是 DeFi？

DeFi 是指在公共区块链空间中基于区块链技术构建的广泛的金融产品和服务。它在银行和信用卡等传统集中式系统之外发挥作用。

这些可通过分散式应用程序 (DApps)访问，这些应用程序在点对点的基础上运行，无需银行、信用卡公司或经纪人等中央机构。借助 DeFi，任何人都可以访问替代金融系统，例如借贷。

在 CeFi 中，中心化交易所处理所有加密交易，这意味着用户无法访问私钥或真正拥有他们的加密。他们还受交易所的条款和条件、价格和汽油费的约束。

相比之下，DeFi 用户可以完全控制他们的资金，因为没有中央机构处理交易。相反，基于区块链的协议允许用户随意购买、出售、存储和交易他们的资金。DeFi 和 CeFi 各有利弊。与 DeFi 不同，CeFi 使将法定货币转换为加密货币变得更加容易。但 DeFi 是无许可的，不需要 KYC 流程。

谁将 CeDeFi 引入加密市场？

币安在 CeDeFi 的崛起中发挥了重要作用——2020 年 9 月，币安智能链发布期间，币安首席执行官赵长鹏创造了“CeDeFi”一词。

考虑到以太坊的流行归功于智能合约功能，币安也意识到它必须创建另一个区块链网络才能与以太坊及其 DeFi 生态系统竞争。因此，币安将其现有的区块链网络更名为BNB Smart Chain，这是以太坊的一个分支，优化了低费用和高交易吞吐量。

虽然它牺牲了权力下放和审查阻力——但它似乎仍在取得成效。尽管受到去中心化倡导者的批评，但 BNB Chain 从 2020 年 9 月开始呈指数级增长，这得益于其快速资助项目的能力，从而导致了 CeDeFi 的兴起。

除了币安，投资者还可以使用 Midas 的混合 CeDeFi 投资平台，通过现有的数字策略建立对冲收益流，以获得可靠的被动收入。此外，Midas 声称在动荡的加密货币市场拥有庞大的后端程序网络，旨在对冲和保护提供给个人的前端投资选择。

与高度安全的 Fireblocks 加密货币托管和转移技术的集成保护了 Midas 数字生态系统。对于存储的托管资产，FireBlocks 提供商业级数字保护。

CeDeFi 有什么优势？

CeDeFi 的优势包括费用更低、安全性更高、可访问性、速度和成本更低。

CeDeFi 的去中心化银行创新方法使用户能够交易 CeDeFi 加密资产，而无需集中交易所。这意味着用户可以直接相互交易，无需中介。

CeDeFi 的主要优势之一是费用较低。CeDeFi 交易成本低于同类平台上的交易，因为涉及的中间商较少，尤其是在非基于以太坊的网络上。

例如，以太坊的汽油费非常高，DEX 交易高达数百美元。它还经常导致网络拥塞问题，从而导致延迟。另一方面，币安 CeDeFi 的费用要低得多，并通过允许用户在几秒钟内接受费用来加速交易。

另一个显着的优势是提高了安全性。由于网络的去中心化结构，黑客会发现入侵 CeDeFi 网络比使用传统银行系统要困难得多。

此外，CeDeFi 非常容易访问，因为任何拥有以太坊钱包的人都可以使用 CeDeFi 协议。它降低了经验不足的用户的准入门槛，并使他们能够通过提供经过多种标准（包括 KYC、费用等）审查的经过验证的交易选项来探索更多关于 DeFi 的信息。

通过 CeDeFi 进行的金融交易也可以比通过传统金融系统进行的交易快得多。这是因为 CeDeFi 不需要等待第三方的批准，这通常需要几天到几周的时间。

CeDeFi 技术也比传统金融系统更灵活，允许对其进行更改以满足每个用户的需求。例如，Midas 的自动收益投资组合 (YAP) 策略通过让投资者接触各种资产而无需购买单独的加密资产，从而分散了投资组合风险。最重要的是，YAP 每月进行一次重新平衡，而不会给投资者带来额外费用，以实现利润最大化。

通过从表现较好的资产中获得利润，同时对表现不佳的资产进行再投资，这种再平衡使 Midas 能够利用市场波动，以期提供长期稳定的投资组合增长。

此外，由于 CeDeFi 交易所对项目和代币进行了彻底的评估和审计，因此可以进行更安全的交易。CeDeFi 提供比传统支付系统更多的隐私，因为它的去中心化网络使外部各方更难跟踪用户交易。

CeDeFi 的缺点是什么？

目前，CeDeFi 的主要缺点是与其协议相关的高学习曲线，因为它们的复杂性。这个概念还很年轻，随着时间的推移，更直观和用户友好的界面必将出现。

CeDeFi 还严重依赖以太坊，因为大多数 CeDeFi 协议仍然建立在以太坊区块链上。如果以太坊失败，CeDeFi 也可能失败。然而，其他区块链开始采用 CeDeFi 协议这一事实减轻了这种风险。

CeDeFi 的另一个缺点是它仍然相对较新且未经证实。尽管该行业在过去一年中取得了巨大的增长，但仍处于早期阶段。因此，CeDeFi 协议易受高波动性影响，因此可能尚未准备好大规模采用。

最后，CeDeFi 并非没有相当多的骗局。由于缺乏监管，CeDeFi 领域出现了多次骗局。因此，必须保持警惕，只使用信誉良好的 CeDeFi 协议，并将 CeDeFi 视为将 DeFi 产品和应用程序集成到主流金融系统中的可能解决方案。

希望这篇文章对大家有一定的帮助。

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