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DeFi 为何会火爆？简析 DeFi 运作方式与潜力

猎云财经2021-02-08 05:54:03

随着区块链技术的出现，金融行业的服务有了很大的进步。区块链已经给加密货币行业注入了活力，而在区块链之上的 DeFi 的出现则给行业带来了更大的赋能。如今 DeFi Pulse 显示 DeFi 协议中总锁仓量（TVL）达到 265.7 亿美元。值得注意的是，DeFi 在全球范围内的受欢迎程度不断提升。它在一年内增长了 20 多倍。

DeFi 的人气如此之高，已经成为加密领域炙手可热的讨论话题之一。

什么是 DeFi？

去中心化金融简称为 DeFi。它是使用区块链技术开发的金融应用生态系统。它在不允许任何第三方干预的情况下操作交易。它实现了点对点网络，建立了一个去中心化的环境，每个人都可以自由连接和管理自己的资产。智能合约是自我执行的，不需要中介。DeFi 旨在提供一个透明、开源、无许可的去中心化金融环境。

DeFi 和 CeFi 的区别是什么？

在中心化金融（CeFi）中，所有的交易订单都由中心化交易所处理。中央权威机构控制资金； 用户不拥有任何私人密钥来访问钱包。 去中心化金融和中心化金融都提供借贷和支付的服务。两者的区别在于，DeFi 是一个去中心化的平台，而 CeFi 是一个中心化的平台。

在比较 DeFi 和 CeFi 的时候，安全是主要关注点。 CeFi 很脆弱，容易出现各种风险，而 DeFi 则提供了一个完全安全的交易平台。DeFi 使用了一个名为「工作证明」的功能，确保系统安全可靠。

此外， DeFi 是一个无许可的网络，而 CeFi 是一个有许可的网络。 这意味着在 CeFi 中，一些特定的操作只能由中央授权人员来执行，而 DeFi 则没有任何中央授权人员。

比较两个平台的价格，DeFi 比较便宜，因为只涉及到网络费用，而在 CeFi 中，多个中介机构收取高昂的费用。

DeFi 系统是如何运作的？

去中心化金融系统的运作主要借助于三个部分：

区块链技术
去中心化应用 (DApps)
智能合约

去中心化的应用程序提供了一个在区块链上执行金融交易的平台。通过智能合约，交易在相关双方之间执行，没有第三方参与。 智能合约旨在消除所有涉及的中间人。

开发 DeFi 平台的目的是提供一个自动化、可靠和防篡改的系统。以这些特性构建的去中心化应用程序以多样化的方式自动与资金进行交互，而不涉及银行或中介机构。

最近， DeFi 生态系统中引入了一个新的功能，即 Yield Farming 或 Liquidity Mining。它是一种奖励用户在 DApps 系统中提供流动性的方式 。它涉及借出加密货币并在其上赚取利息，就像传统银行的贷款系统一样。Yield Farming 的实施主要有两个目标，一是激励用户提供流动性，二是将 DeFi 应用的治理 Token 公平地分配给协议用户。