今年金融市场经历新冠病毒冲击而崩盘后,股票市场成了散户们的梦幻赌场,美联储大举印钞救市的举动造成美股如无限膨胀般的增长。而一名 Reddit 网友进行了一项有趣实验,将资金分别投入美股与加密货币市场,在 2019 年中,加密货币击败了股市,但美股长期投报率仍优于加密货币。
十大加密货币
Reddit 网友 Joe-M-4 在论坛上分享了自己进行的有趣实验,他在 2018 至 2020 年 9 月之间,各别分为三年对标普 500 指数(S&P500)与市值前十大的加密货币投入 1,000 美金,而自 2019 年 1 月至今年 9 月为止,加密货币投报率为 53.8%,高于美股表现。
根据其投报率,当初对十大加密货币分别投入的 100 美金(总计 1,000)已增长为 1,538 美金,而相较于加密货币,同期标普 500 的表现约为 35%,略逊于十大加密货币。各月份的投资报酬率如下:
加密货币波动极高
该名网友也分别列出十大加密货币的逐年表现,结果如下:
- 2018年十大实验 :投报率为负 76%(资产价值 238 美金)
- 2019年十大实验 :投报率增长 54%(资产价值 1,540 美金)
- 2020年十大实验 :投报率增长 56%(资产价值 1,564 美金)
此外,值得注意的是以太坊,以太坊在 2018 年 1 月创下 1,448 美金的历史新高后,价格持续痿迷不振,直至今年才一度回到 2018 年 6 月时的水平。不过根据该名网友的投资数据,以太坊在这三年的投报率为 104%,领先于十大加密货币。
从中我们也能看到加密市场所著名的高波动性,若在 2018 年初投资以太坊 1,000 美金,年底价值将仅剩下 482 美金,比特币现金(BCH)更只剩下 92 美金。
对比标普 500 指数
尽管标普 500 自上个月的历史高点跌落,但自 2019 年 1 月以来,至今也已上涨了 35%,各年投报率如下:
- 2018 年 1/1 对 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天约 1,260 美元
- 2019 年 1/1 对 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天约 1,350 美元
- 2020 年 1/1 对 S&P 500 投入 1,000 美元 = 今天约 1,050 美元
总体来说,虽然十大加密货币在近两年的投报率都优于标普 500 指数,但相较于十大加密货币在 2018 年的暴跌(-76%),三年下来标普 500 指数是更为稳健的投资标的,2018 年至今投报率为 22%,而十大加密货币则仅有 11%。
而一次投资十种加密货币,看似分散了风险,实际上似乎更容易投资到表现不佳的资产,先前链新闻曾 报导 ,十大币种中超过半数名不符实,而自 2019 年以来,包括 Tron、Stellar 与 EOS 等项目都已经被 BNB、DOT 以及 LINK 所取代 。
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