加拿大正式监管虚拟货币企业，这个历时5年的修正案有什么新要求？

加拿大决定，加密货币公司——无论位于国内还是国外——只要服务于加拿大客户都需按照货币服务企业（MSB）的标准遵守监管规定，并在加拿大金融情报部门FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心）注册。

加拿大政府于去年7月公布了相应的法律修正案。

修正案指出：

“MSB将包含‘处理虚拟货币’的本土和外国企业。‘处理虚拟货币’的活动包括虚拟货币交易服务和价值转移服务。”

“根据MSB的要求，从事虚拟货币交易的个人和实体需要履行所有义务，包括执行完整的合规程序，以及在FINTRAC注册。”

Francis Pouliot——加拿大加密公司Bull Bitcoin的首席执行官和创始人，同时也是当地“比特币大使馆”的密码倡导者，已经证实新规定生效。

“总的来说，我认为这是一个巨大的成功。它并不完美，但也可能会更糟。我们的立场从未改变：比特币是货币，它应该像其他货币一样受到监管。这就是我们想要的结果。”

Pouliot还解释说，自从议会在2014年提议将比特币公司纳入《加拿大犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案》以来，最终花了5年时间来“讨论哪些具体活动被包括在内，以及监管的专业细节”。

与此同时，新法律规定，从现在起，任何在加拿大境内收到价值1万加元（约合7350美元）或以上的加密货币的个人或实体“将承担记录、身份证明和申报义务”。Pouliot指出，这是唯一一点让他认为修正案并非“决定性胜利”的因素。

他还澄清说，这些新规定主要会影响涉及现金——如比特币ATM机的比特币企业。与此同时，Pouliot解释说，加拿大的大多数比特币公司已经遵守了严格的KYC规则，以防止欺诈交易，或者是他们的支付处理合作伙伴要求他们这样做。

但并非所有比特币公司都完全合规。去年，加拿大最大的密码交易所QuadrigaCX倒闭，后来发现该交易所主要由一个开发者维护，几乎所有的钱都花光了。所以，这个行业至少还有一些改进的空间。

本文经 Decrypt 授权翻译。