调查人员展示糟糕的加密货币交易所KYC如何为犯罪分子提供支持

简单来说

• Aurelius Capital Value 质疑 Silvergate 与 Huobi Global 的合作关系，后者被证明 KYC 政策不佳。

• 火必与 TRON 首席执行官孙宇晨关系密切，中国媒体指控孙宇晨在 2019 年洗钱和内幕交易。

• KYC 政策和实施不力的交易所可能危及客户声誉，并成为犯罪活动的渠道。

上市公司调查员 Aurelius Capital Value 呼吁 Silvergate 与 Huobi Global 开展业务，尽管早些时候有证据表明该交易所的 KYC 执行不力。

Aurelius 使用 Huobi 涉嫌促进洗钱的历史和 2020 年的一项实验证明创建虚假账户很容易，这表明 Silvergate 的审查程序存在缺陷。

Silvergate 的 KYC 尽职调查受到质疑

在取证公司 Cipherblade 于 2020 年进行的一项实验之后，Aurelius 在推特上质疑了 Silvergate 与火必全球的合作关系。

该实验揭示了通过提交经过 Photoshop 处理的名人图像作为身份证照片来创建假账户的容易程度。2021 年，泰国和中国当局破获了一个利用火必松散控制的 1.24 亿美元洗钱集团。

到 2019 年，Silvergate Bank 成为约 1,600 家最重要的加密货币公司的首选银行。其 Silvergate Exchange Network 专门从事加密货币和法定货币之间的转换。

研究人员还发现火必和暗网市场 Hydra 之间存在令人不安的联系，并且无法调和 Silvergate 的官方尽职调查流程与火币入职流程中的明显缺陷。

火必的 KYC 流程是否受到孙宇晨的影响？

火必的全球顾问委员会成员孙宇晨是故事中的关键人物。根据 Aurelius 的说法，据报道，Sun 与 Silvergate Bank 合作推出了TRON稳定币，批评家指出，加密货币的技术基础薄弱，价值不大。Sun在 2017 年通过 TRON 的首次代币发行筹集了 5800 万美元。

2019年，媒体指控孙某 洗钱、内幕交易等金融犯罪。 The Verge的另 一份报告称，Sun 在Poloniex 交易所批准了一个虚假的 KYC 系统来 吸引 新客户。

一位前 Poloniex 员工提到，可以用卡通人物达菲鸭的图片创建一个新帐户。

Sun 强烈 否认 这些说法，并警告称可能会对虚假指控的提供者提起诽谤诉讼。

 “我们保留对任何实体造成的虚假信息寻求法律补救的权利。我们由 Harder LLP 作为我们的法律顾问，”他确认道。

控制不当可能导致身份盗用

金融服务公司必须遵守KYC规则来收集和验证客户信息，以防止不法分子开户。 

此外，该流程必须识别并防止受制裁的个人非法开立账户。

松懈控制的原因有很多，包括不同司法管辖区不同程度的强制执行 KYC 和反洗钱法规。对可识别信息进行目视检查的缺乏经验的合规官也可能让不良行为者溜进来。

有时，加密货币交易所会转移到监管不那么繁琐的地区，比如马耳他，这会给客户带来其他问题。

根据 Aurelius的说法，寻求对交易所进行追索的火币客户只能将信件发送到塞舌尔的邮箱，因为该交易所在那里没有实体存在。 

此外，由于许多加密货币投资者使用交易所在法定货币和加密货币之间进行转换，因此薄弱的 KYC 控制可能允许犯罪分子将被盗的加密货币转换为法定货币。 

在打击洗钱活动的案例中，该团伙 通过虚假招聘广告获取人们的个人详细信息。然后，他们使用这些详细信息在交易所开设多个账户，作为非法资金的渠道。

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